24小时人工电话为您服务
全国报修
有问题 必受理
服务流程
拨打电话
线上联系客服
信息加密
安排师傅
最快30分钟
快速响应
上门服务
安心保障
二次印象指纹锁售后服务客服热线24小时电话预约
发布时间：
400服务电话：400-1865-909（点击咨询）
二次印象指纹锁400客服售后维修上门维修附近电话咨询
二次印象指纹锁售后服务客服热线24小时电话预约
二次印象指纹锁400热线服务助手：(1)400-1865-909（点击咨询）（2）400-1865-909（点击咨询）
二次印象指纹锁24小时厂家维修厂家联系电话(1)400-1865-909（点击咨询）（2）400-1865-909（点击咨询）
二次印象指纹锁客服热线一触即达
二次印象指纹锁维修24小时上门服务400热线
紧急维修优先：对于紧急维修需求，我们会优先安排，确保您的设备尽快恢复正常使用。
全程无忧，一站式售后：我们提供从故障诊断、维修到售后跟踪的一站式服务，让您在整个维修过程中都能感受到无忧的体验。
二次印象指纹锁24小时预约热线
二次印象指纹锁维修服务电话全国服务区域：
铜仁市沿河土家族自治县、信阳市商城县、黑河市五大连池市、芜湖市南陵县、哈尔滨市南岗区、驻马店市正阳县、安康市白河县
内蒙古呼和浩特市武川县、乐东黎族自治县佛罗镇、吉安市遂川县、金昌市金川区、合肥市巢湖市、大理巍山彝族回族自治县
吉林市丰满区、洛阳市汝阳县、郴州市资兴市、抚顺市抚顺县、嘉峪关市文殊镇、广西贺州市平桂区、宝鸡市扶风县、珠海市斗门区、常州市金坛区、琼海市阳江镇
福州市永泰县、宜昌市兴山县、安康市岚皋县、嘉兴市南湖区、遂宁市蓬溪县、许昌市禹州市、忻州市五台县、内蒙古呼伦贝尔市根河市、芜湖市鸠江区
上海市青浦区、梅州市兴宁市、鹤壁市淇滨区、内蒙古呼和浩特市托克托县、陇南市徽县、贵阳市开阳县、淄博市沂源县、丽江市玉龙纳西族自治县
宁波市江北区、朝阳市北票市、十堰市房县、广西崇左市宁明县、牡丹江市阳明区、汉中市汉台区、内江市市中区、文山麻栗坡县、安顺市平坝区、咸阳市彬州市
乐东黎族自治县万冲镇、遵义市余庆县、万宁市南桥镇、无锡市锡山区、大理弥渡县
白沙黎族自治县打安镇、宝鸡市陈仓区、本溪市桓仁满族自治县、驻马店市泌阳县、汉中市城固县、上海市金山区、滁州市琅琊区、新余市渝水区
牡丹江市海林市、孝感市汉川市、黄山市歙县、九江市彭泽县、邵阳市城步苗族自治县
镇江市扬中市、凉山西昌市、儋州市雅星镇、洛阳市汝阳县、澄迈县瑞溪镇
黔东南台江县、重庆市酉阳县、琼海市长坡镇、中山市黄圃镇、十堰市郧阳区、吉林市桦甸市、绵阳市盐亭县、本溪市南芬区
广安市岳池县、三门峡市湖滨区、六安市霍山县、恩施州咸丰县、达州市开江县
济南市商河县、内蒙古鄂尔多斯市达拉特旗、绥化市庆安县、肇庆市四会市、淄博市张店区、广西玉林市北流市、沈阳市康平县、濮阳市南乐县、洛阳市西工区
十堰市竹山县、陇南市武都区、临沂市临沭县、湖州市吴兴区、怀化市麻阳苗族自治县、张家界市永定区、宁夏固原市原州区、上饶市广丰区、普洱市西盟佤族自治县
内蒙古阿拉善盟阿拉善左旗、甘南卓尼县、黄冈市黄州区、辽源市西安区、玉树称多县、内蒙古呼和浩特市和林格尔县
成都市邛崃市、广西玉林市福绵区、聊城市莘县、绵阳市安州区、铜陵市郊区、广西崇左市龙州县、黄山市休宁县
庆阳市西峰区、凉山会理市、泉州市安溪县、酒泉市敦煌市、太原市尖草坪区、六安市霍邱县、惠州市惠城区、齐齐哈尔市泰来县、汕头市南澳县
郴州市资兴市、重庆市江津区、郑州市金水区、琼海市潭门镇、广西柳州市三江侗族自治县、延安市吴起县
韶关市始兴县、营口市西市区、榆林市靖边县、吉安市吉州区、东方市大田镇、海北刚察县
芜湖市镜湖区、宁德市寿宁县、温州市洞头区、合肥市庐江县、达州市开江县、烟台市莱阳市、丽水市景宁畲族自治县、随州市随县、湖州市德清县
红河河口瑶族自治县、内蒙古赤峰市翁牛特旗、盐城市盐都区、酒泉市肃北蒙古族自治县、三明市三元区、杭州市临安区、永州市蓝山县
甘孜九龙县、衢州市衢江区、临汾市古县、九江市瑞昌市、株洲市茶陵县、安康市汉滨区、铜仁市沿河土家族自治县、济宁市金乡县、宁夏银川市永宁县、铜陵市铜官区
抚州市崇仁县、文山文山市、天津市西青区、鸡西市密山市、濮阳市濮阳县、嘉兴市桐乡市、内蒙古阿拉善盟阿拉善右旗
昌江黎族自治县七叉镇、朝阳市龙城区、南昌市东湖区、宣城市绩溪县、海北刚察县、西双版纳勐腊县
阳江市阳春市、南京市玄武区、宁德市蕉城区、长治市平顺县、鹰潭市余江区
郴州市永兴县、广元市利州区、曲靖市师宗县、宿迁市宿豫区、安庆市望江县、襄阳市襄州区、甘南合作市、广西百色市隆林各族自治县、马鞍山市含山县
定西市临洮县、宿州市萧县、广西崇左市江州区、福州市平潭县、潮州市湘桥区、周口市郸城县、儋州市新州镇、阿坝藏族羌族自治州汶川县、西安市蓝田县
400服务电话：400-1865-909（点击咨询）
二次印象指纹锁售后服务维修服务热线
二次印象指纹锁全国售后统一网
二次印象指纹锁400电话号码：(1)400-1865-909（点击咨询）（2）400-1865-909（点击咨询）
二次印象指纹锁全国各市服务点热线号码(1)400-1865-909（点击咨询）（2）400-1865-909（点击咨询）
二次印象指纹锁24小时厂家客服全国电话热线
二次印象指纹锁400全国售后全国售后服务热线电话
维修服务客户教育手册，自助学习：编制客户教育手册，涵盖家电使用、保养、故障排除等实用知识，供客户自助学习。
专业维修工具箱：为售后团队配备专业维修工具箱，确保工具齐全，提高维修效率。
二次印象指纹锁服务热线全天候客服
二次印象指纹锁维修服务电话全国服务区域：
肇庆市德庆县、珠海市香洲区、恩施州来凤县、临沧市镇康县、鸡西市梨树区、陇南市康县
晋中市榆社县、兰州市榆中县、广西防城港市东兴市、吕梁市孝义市、铜仁市碧江区、天津市西青区、内蒙古呼伦贝尔市陈巴尔虎旗、安庆市望江县、杭州市江干区
黔东南黄平县、九江市都昌县、屯昌县南坤镇、重庆市城口县、三沙市西沙区、东方市三家镇、阳泉市平定县、定安县新竹镇
江门市开平市、安康市旬阳市、广西河池市大化瑶族自治县、内蒙古通辽市奈曼旗、赣州市寻乌县、张家界市武陵源区、郑州市上街区、茂名市电白区、内蒙古乌兰察布市卓资县
广西来宾市武宣县、沈阳市康平县、新余市渝水区、甘孜雅江县、晋中市左权县、临沧市镇康县、上饶市余干县、新乡市牧野区、内蒙古赤峰市喀喇沁旗
临汾市汾西县、湘西州花垣县、芜湖市镜湖区、绥化市海伦市、盐城市响水县、长春市双阳区、焦作市孟州市
内蒙古通辽市科尔沁区、北京市密云区、天津市河西区、济南市章丘区、白银市会宁县、忻州市定襄县、合肥市包河区、南阳市邓州市、泸州市合江县
万宁市后安镇、丽江市玉龙纳西族自治县、济宁市嘉祥县、楚雄姚安县、青岛市崂山区
安庆市桐城市、哈尔滨市尚志市、菏泽市定陶区、徐州市云龙区、忻州市神池县、朝阳市双塔区
芜湖市弋江区、金华市浦江县、郑州市荥阳市、宜春市靖安县、新乡市红旗区、海东市化隆回族自治县、金昌市金川区、内蒙古呼伦贝尔市扎兰屯市、枣庄市山亭区、咸宁市通山县
菏泽市牡丹区、澄迈县桥头镇、鹤岗市南山区、广西百色市乐业县、平顶山市新华区、汉中市南郑区、黔南瓮安县
酒泉市瓜州县、福州市平潭县、阿坝藏族羌族自治州阿坝县、丹东市振兴区、大连市普兰店区、文昌市文城镇、鹤岗市绥滨县
齐齐哈尔市富拉尔基区、乐东黎族自治县千家镇、西安市未央区、黄山市黟县、马鞍山市博望区、南昌市青云谱区
烟台市龙口市、广西梧州市万秀区、吉林市昌邑区、宜宾市长宁县、汉中市洋县、鸡西市鸡东县、遵义市桐梓县、内蒙古通辽市霍林郭勒市、汉中市城固县、白沙黎族自治县青松乡
广西钦州市灵山县、温州市泰顺县、阳江市阳东区、咸阳市永寿县、甘南玛曲县、成都市简阳市、邵阳市双清区、杭州市西湖区、玉溪市易门县
无锡市锡山区、芜湖市镜湖区、东莞市南城街道、怒江傈僳族自治州泸水市、德阳市绵竹市、曲靖市宣威市、牡丹江市东宁市、衡阳市雁峰区、清远市清城区
合肥市巢湖市、天津市东丽区、宜昌市猇亭区、大同市平城区、黔南长顺县、宜宾市高县
十堰市张湾区、白沙黎族自治县邦溪镇、乐山市马边彝族自治县、晋中市祁县、白沙黎族自治县金波乡、怀化市新晃侗族自治县、连云港市东海县、苏州市姑苏区、内蒙古乌海市海勃湾区、沈阳市辽中区
阳泉市城区、德阳市广汉市、大庆市林甸县、内蒙古乌兰察布市卓资县、绵阳市涪城区、西双版纳勐海县、宜宾市兴文县、天水市武山县
台州市温岭市、临沂市兰山区、三明市大田县、凉山美姑县、德州市齐河县、果洛玛沁县、宁夏吴忠市红寺堡区、吉林市龙潭区、上海市杨浦区
铜陵市义安区、中山市阜沙镇、屯昌县屯城镇、周口市扶沟县、大连市沙河口区、漳州市平和县、重庆市开州区、昭通市水富市、广西南宁市江南区
烟台市莱州市、泰安市新泰市、成都市大邑县、葫芦岛市南票区、宁德市蕉城区、南通市如东县
吕梁市岚县、武威市民勤县、长沙市浏阳市、上饶市信州区、铜仁市印江县、广西桂林市阳朔县、三明市将乐县、芜湖市南陵县
中山市三角镇、六安市叶集区、内蒙古赤峰市松山区、五指山市通什、武汉市汉阳区、商洛市洛南县、邵阳市新宁县
万宁市和乐镇、常德市武陵区、中山市西区街道、洛阳市偃师区、辽阳市白塔区、鞍山市岫岩满族自治县、宜昌市长阳土家族自治县
烟台市福山区、朝阳市建平县、雅安市芦山县、襄阳市樊城区、德阳市中江县、广州市越秀区、韶关市乳源瑶族自治县
双鸭山市宝清县、焦作市修武县、淮南市田家庵区、黔南独山县、南京市高淳区、晋中市和顺县
中新网7月2日电 据中国人民银行网站消息，中国人民银行近日印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》(以下简称《办法》)。
《办法》中所称的贵金属，是指黄金、白银、铂金等及其铸币、标准条锭、制品、中间产品和精炼后的原材料等；所称的宝石，是指钻石、玉石等天然宝石的各类原材料及首饰、制品实物形态。
《办法》中提到，从业机构开展人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交易的，应当根据本办法规定履行反洗钱义务。客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交易，从业机构应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状况，开展客户尽职调查。
《办法》中规定，客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交易的，从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
《办法》自2025年8月1日起施行。
以下为《办法》全文：
中国人民银行关于印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通知(银发〔2025〕124号)
中国人民银行上海总部，各省、自治区、直辖市及计划单列市分行，反洗钱中心、上海黄金交易所、中国珠宝玉石首饰行业协会、中国黄金协会、上海钻石交易所：
为贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》，中国人民银行制定了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，现印发给你们，请遵照执行。
请中国人民银行上海总部，各省、自治区、直辖市及计划单列市分行以适当方式通知到辖区内贵金属和宝石从业机构；请上海黄金交易所、中国黄金协会、中国珠宝玉石首饰行业协会、上海钻石交易所以适当方式通知到会员单位或成员单位。
执行过程中如遇问题，及时报告中国人民银行。
附件：贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法
中国人民银行 2025年6月22日附件
贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法
第一章 总 则
第一条 为了预防洗钱和恐怖融资(以下简称洗钱)活动，遏制洗钱及相关犯罪，加强和规范贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资(以下简称反洗钱)工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，制定本办法。
第二条 本办法所称从业机构是指在中华人民共和国境内依法从事贵金属和宝石现货交易的交易商。
从业机构开展人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交易的，应当根据本办法规定履行反洗钱义务。
中国人民银行根据从业机构洗钱风险的变化，可以调整本条第二款规定的金额。
第三条 中国人民银行及其分支机构依法对从业机构实施反洗钱监督管理和反洗钱调查，指导贵金属和宝石行业反洗钱自律管理。
第四条 实施反洗钱监督管理应当识别、评估行业和从业机构洗钱风险状况，合理确定监管措施的强度和频率。
中国人民银行及其分支机构依法对从业机构的洗钱风险开展评估。对较高洗钱风险的从业机构应当采取强化监管措施，对较低洗钱风险的从业机构应当采取简化监管措施或者豁免采取监管措施。
第五条 从业机构应当按照规定履行反洗钱义务，接受反洗钱监督管理，配合反洗钱调查。从业机构加入贵金属和宝石交易场所、行业自律组织的，接受贵金属和宝石行业反洗钱自律管理。
从业机构及其工作人员不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利。
第六条 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、反洗钱调查信息等反洗钱信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
第七条 履行反洗钱义务的从业机构及其工作人员依法开展提交大额交易和可疑交易报告等工作，受法律保护。
第二章 反洗钱自律机制
第八条 贵金属和宝石交易场所、行业自律组织建立行业反洗钱自律机制(以下简称自律机制)，接受中国人民银行的指导。
自律机制应当遵守国家法律规定和政策，履行以下反洗钱自律管理职责：
(一)统筹贵金属和宝石交易场所、行业自律组织开展反洗钱工作；
(二)识别与评估行业洗钱风险，及时发布风险提示；
(三)制定行业反洗钱自律规范和工作指引等；
(四)组织开展行业反洗钱研究、培训和宣传；
(五)向有关部门移送反洗钱工作违法违规线索；
(六)协调组织从业机构报送大额交易和可疑交易报告；
(七)协助处理与从业机构有关的反洗钱投诉或者举报；
(八)对从业机构及其工作人员反洗钱工作作出评价；
(九)向中国人民银行及其分支机构报告行业洗钱风险状况及反洗钱工作情况，反映突出问题，提出政策建议；
(十)配合中国人民银行加强从业机构洗钱风险管理。
自律机制应当采取适当措施，确保其反洗钱工作人员具备与其履职相匹配的专业能力和职业操守。
第九条 自律机制应当对从业机构实施分类管理，采取与其洗钱风险相匹配的反洗钱自律管理措施。
第十条 自律机制应当采取合理措施，防止犯罪分子及其关系密切人员对从业机构持有重要股权或者享有控制权益，成为从业机构受益所有人或者担任管理职务，对从业机构的决策、经营、管理形成有效控制或者实际影响。
第十一条 贵金属和宝石行业反洗钱自律管理根据从业机构洗钱风险状况采取以下措施：
(一)要求从业机构根据自律管理需要报告反洗钱工作情况；
(二)监测从业机构洗钱风险状况，确定或者调整从业机构分类；
(三)遵循基于风险的原则，对从业机构履行反洗钱义务情况实施自律考察；
(四)向较高洗钱风险或者反洗钱工作存在违规问题的从业机构提出改正意见；
(五)根据反洗钱自律管理需要采取其他相关措施。
自律机制在自律管理中发现从业机构违反反洗钱相关规定的，应当及时报告中国人民银行及其分支机构；发现洗钱及相关违法犯罪线索的，应当按照规定及时向中国反洗钱监测分析中心报告或者向公安机关等有关国家机关报案。
第十二条 贵金属和宝石行业反洗钱自律管理根据工作需要，对违反行业自律规范和工作指引的从业机构及其工作人员实施自律惩戒。
第三章 反洗钱内部控制和洗钱风险管理
第十三条 从业机构应当根据本机构面临的洗钱风险和经营规模，建立健全相应的反洗钱内部控制制度。对于中国人民银行及其分支机构评估为较低洗钱风险的从业机构，其内部控制制度要求可以适当简化。
从业机构应当指定或者授权一名管理人员牵头负责本机构的反洗钱工作，明确相关岗位及人员的职责，根据本机构洗钱风险状况、经营规模和业务发展趋势配备相应的反洗钱岗位人员，确保其反洗钱工作人员具备与其履职相匹配的专业能力和职业操守。
从业机构的负责人对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
第十四条 从业机构应当采取合理措施，定期评估本机构面临的洗钱风险，并根据洗钱风险评估结果，采取适当措施管理和降低已识别的洗钱风险。洗钱风险评估周期最长不超过3年，当自身经营活动或者环境发生重大变化时，从业机构应当及时开展洗钱风险评估。
从业机构在推出新产品、新业务，使用新技术前，应当关注本机构面临的洗钱风险变化，开展洗钱风险评估，采取适当措施降低新产品、新业务、新技术带来的洗钱风险。
第十五条 有下列情形之一的，从业机构应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状况，开展客户尽职调查：
(一)客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交易；
(二)有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动；
(三)对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑问。
从业机构应当根据客户洗钱风险状况在交易开始前或者交易结束前完成客户尽职调查。
第十六条 从业机构应当根据客户洗钱风险状况采取以下措施开展客户尽职调查：
(一)通过身份证件或者其他来源可靠、独立的身份证明文件、数据或者信息，识别并核实自然人客户身份；登记客户姓名、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限等身份基本信息；留存客户尽职调查过程中必要的身份资料；采取合理措施了解交易目的和性质，并根据洗钱风险状况获取相应信息。
(二)通过营业执照或者其他来源可靠、独立的身份证明文件、数据或者信息，识别并核实法人和非法人组织客户身份；通过可靠的证明材料、数据或者信息了解非自然人客户的所有权及控制权结构，识别并采取合理措施核实客户的受益所有人，登记受益所有人姓名、性别、国籍、出生日期、身份证件或者身份证明文件的种类、号码及有效期限、受益所有权关系类型以及形成时间、终止时间(如有)；登记客户名称，客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限，法定代表人或者负责人和授权办理业务人员姓名、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限等基本信息；留存客户尽职调查过程中必要的身份资料；采取合理措施了解交易目的和性质，并根据洗钱风险状况获取相应信息。
(三)对于由代理人代办业务的，应当采取合理措施核实代理关系，识别并核实代理人的身份；登记代理人姓名、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限等基本信息；留存客户尽职调查过程中必要的身份资料。
从业机构应当根据洗钱风险状况确定客户尽职调查措施的程度和具体方式，采取与风险状况相符的尽职调查措施，把握好防范风险与优化服务的平衡。
第十七条 从业机构不得为身份不明或者冒用他人身份的客户提供服务或者与其进行交易。
从业机构发现客户使用失效身份证明文件，应当立即中止交易或者服务，并按照规定开展客户尽职调查。
客户拒不配合从业机构依照本办法采取的合理的客户尽职调查措施的，从业机构可以按照规定的程序，依法采取限制、拒绝、终止交易或者服务等洗钱风险管理措施，并根据情况提交可疑交易报告。
第十八条 从业机构应当根据客户尽职调查所获得的信息，开展客户洗钱风险分类管理。
对于存在长期业务关系或者发生多笔交易等情形的客户，从业机构应当持续关注客户的风险状况、交易情况和身份信息变化，及时更新、补充客户有效身份证件或者其他身份证明文件、身份信息或者其他资料，以确认相关业务和交易符合对客户身份背景、业务需求、风险状况的认识。
第十九条 从业机构应当综合考虑客户特征、交易地域、交易目的、交易性质、资金或者资产来源和用途等因素，对下列客户及其交易采取强化尽职调查措施：
(一)客户或交易来自洗钱高风险国家或地区；
(二)客户为国家司法、执法和监察机关调查、发布的涉嫌洗钱及相关犯罪人员；
(三)客户或者其受益所有人属于外国政要、国际组织高级管理人员、外国政要或者国际组织高级管理人员的家庭成员、密切关系人；
(四)客户或者其交易存在其他较高洗钱风险情形。
第二十条 从业机构应当根据风险情形采取相匹配的以下一种或者多种强化尽职调查措施：
(一)采取合理措施获取业务关系、交易目的和性质、资金或者资产来源和用途等信息，必要时可以要求客户提供相关材料；
(二)加强对客户及其交易的监测分析；
(三)提高对客户及其受益所有人信息的审查和更新频率；
(四)与客户建立、维持业务关系或者开展交易前，获得高级管理人员或者负责人的批准。
经强化尽职调查后，从业机构认为存在洗钱高风险情形的，必要时可以依法采取限制交易方式、金额或者频次，限制业务类型，拒绝办理业务，终止业务关系等洗钱风险管理措施。
如果怀疑客户涉嫌洗钱，并且开展客户尽职调查会导致发生泄密事件的，从业机构可以不继续开展客户尽职调查，但应当提交可疑交易报告。
第二十一条 从业机构可以参考以下信息，结合客户特征、业务关系或者交易目的和性质，经过洗钱风险评估或者具有充足理由判断某类客户、产品业务或者交易的洗钱风险较低时，采取与洗钱风险相匹配的简化尽职调查措施：
(一)国家洗钱风险评估报告；
(二)中国人民银行发布的反洗钱相关规定及指引、风险评估报告、风险提示、洗钱类型分析报告、通报等；
(三)公安机关及其他国家有关机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告、工作报告等；
(四)自律机制、贵金属和宝石交易场所、行业自律组织发布的反洗钱自律规范及指引、风险评估报告、风险提示、研究报告等；
(五)其他与洗钱风险有关的信息。
第二十二条 从业机构采取简化尽职调查措施时，应当至少识别并核实客户身份，登记客户的姓名或者名称、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息。
对已经采取简化尽职调查措施的客户、业务关系或者交易，从业机构应当定期审查其风险状况，根据风险高低调整交易或服务内容。客户、业务关系或者交易存在洗钱嫌疑或者涉及较高风险情形时，从业机构不得采取简化的客户尽职调查措施。
第二十三条 从业机构依托第三方开展客户尽职调查的，应当评估第三方的风险状况及其履行反洗钱义务的能力，明确约定第三方需履行的客户尽职调查义务，确保能够立即获取客户尽职调查所需信息，并在需要时获取相关资料。
依托第三方开展客户尽职调查的法律责任由从业机构承担。
第二十四条 客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交易的，从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
大额交易报告具体报告格式和填报要求由中国反洗钱监测分析中心另行规定。
第二十五条 从业机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当按照规定及时向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。从业机构对提交可疑交易报告的情况应当保密。
可疑交易报告具体报告格式和填报要求由中国反洗钱监测分析中心另行规定。
第二十六条 从业机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息以及反映其开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料。
从业机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。
从业机构可以纸质或者电子方式完整、准确保存客户身份资料及交易记录。保存方式和管理机制应当确保能够重现和追溯相关业务关系或者交易，便于反洗钱工作开展，以及反洗钱监督管理和反洗钱调查。
第二十七条 从业机构应当依法对下列名单所列对象采取反洗钱特别预防措施：
(一)国家反恐怖主义工作领导机构认定并由其办事机构公告的恐怖活动组织和人员名单；
(二)外交部发布的执行联合国安理会决议通知中涉及定向金融制裁的组织和人员名单；
(三)中国人民银行认定或者会同国家有关机关认定的，具有重大洗钱风险、不采取措施可能造成严重后果的组织和人员名单。
从业机构应当识别、评估相关风险，制定相应制度，及时获取第一款规定的名单。
经核查发现本条第一款规定的名单所列对象及其代理人、受其指使的组织和人员、其直接或者间接控制的组织的，应当依法立即停止提供服务或者资金、资产，立即限制相关资金、资产转移等，并向中国人民银行及其分支机构报告相关资金、资产的金额、权属、位置、交易或者试图进行的交易信息等情况。
第二十八条 从业机构及其工作人员应当积极配合反洗钱调查，在规定时限内如实提供有关文件和资料。
第二十九条 从业机构应当积极开展反洗钱宣传和培训，配合做好反洗钱社会宣传，对本机构负责人、管理人员及其他工作人员持续开展反洗钱培训。
第三十条 从业机构应当根据本机构洗钱风险状况，合理确定反洗钱内部审计和检查工作内容，或者在内部审计和检查中包含与洗钱风险管理需求相匹配的相关内容，持续提升反洗钱工作的有效性。
第三十一条 同一集团内存在多家从业机构或者其他金融机构、特定非金融机构的，应当在集团层面统筹安排反洗钱工作。为履行反洗钱义务在集团内部共享反洗钱信息的，应当明确信息共享机制和程序。
第四章 法律责任
第三十二条 中国人民银行及其分支机构工作人员在反洗钱工作中存在《中华人民共和国反洗钱法》第五十一条规定行为的，按照《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定予以处分。
贵金属和宝石行业反洗钱自律管理工作人员泄露因反洗钱工作获得的国家秘密、商业秘密或者个人隐私、个人信息，或者违法违规开展自律管理的，依法追究责任。
前两款规定的工作人员在反洗钱工作中存在失职失责行为，造成重大损失、严重后果或者恶劣影响的，依法依规严肃追责问责；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。
第三十三条 自律机制发现从业机构或者其工作人员违反本办法有关规定，情节严重或者逾期未改正的，应当对其予以自律惩戒，并及时报告中国人民银行及其分支机构；发现违反《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律规定的，移交中国人民银行及其分支机构依法处理。
中国人民银行或其分支机构发现从业机构或者其工作人员违反本办法有关规定的，依法予以处理；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。
第五章 附 则
第三十四条 本办法所称的贵金属，是指黄金、白银、铂金等及其铸币、标准条锭、制品、中间产品和精炼后的原材料等。
本办法所称的宝石，是指钻石、玉石等天然宝石的各类原材料及首饰、制品实物形态。
第三十五条 本办法所称的贵金属和宝石交易场所，包括上海黄金交易所、上海钻石交易所等依法批准成立的集中交易场所。
本办法所称的贵金属和宝石行业自律组织，包括中国黄金协会、中国珠宝玉石首饰行业协会，以及其他依法成立的开展贵金属和宝石行业自律管理的全国性或者地区性组织。
第三十六条 本办法所称高风险国家或者地区，是指金融行动特别工作组(FATF)公布或者国务院批准列名的洗钱高风险国家或者地区。
第三十七条 从业机构应当要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家或者地区法律规定允许的范围内，执行本办法的有关要求，驻在国家或者地区有更严格要求的，遵守其规定。若本办法的要求比驻在国家或者地区的相关规定更为严格，但驻在国家或者地区法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法的，从业机构应当采取适当措施应对洗钱风险，并向中国人民银行及其分支机构报告。
第三十八条 金融机构开展贵金属和宝石现货业务，适用金融机构的有关反洗钱规定。
从业机构开展反洗钱工作，本办法未作规定的，根据行业特点、经营规模、洗钱风险状况，参照金融机构有关规定履行反洗钱义务。
第三十九条 本办法由中国人民银行负责解释。
第四十条 本办法自2025年8月1日起施行。本办法施行前中国人民银行发布的有关贵金属和宝石从业机构反洗钱规定与本办法不一致的，按照本办法执行。 【编辑:刘湃】
阅读全文